미국 지수 투자, 반토막..? 어떡하죠? 📉 (+트럼프 관세, 지수 반토막, 대처방법)

반토막 대비, 지금부터라도 준비해야 합니다.

지금, 우리는 하락장의 정중앙에 있습니다.

그 이유와 함께, 어떤 점이 달라졌고 무엇은 그대로여야 하는지 알아볼게요!

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💡 통계적으로도 존재하는 '10년 마이너스 구간'

지수 투자는 장기적으로 우상향한다고 알려져 있지만,
10년을 투자해도 수익률이 5% 미만이거나 심지어 마이너스가 나는 경우도 있습니다.

👉 이런 상황은 ‘앞으로도 무조건’ 다시 발생할 겁니다.

그렇기 때문에 우리는 단순히 수익률만 보고 투자할 게 아니라
하락을 견딜 수 있는 포트폴리오 구성이 필요하죠.

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📉 과거 지수 반토막 사례들

• 닷컴버블 (2000): -48%, 회복까지 7년
• 금융위기 (2008): -60%, 회복까지 5년 이상
• 코로나 팬데믹 (2020): -34%
• 최근 하락 (2022~2023): -25% 이상

이런 극심한 하락은 생각보다 자주 찾아옵니다.

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🧠 시장 반토막에도 괜찮은 투자법? 분산투자!

하락장에도 상승하는 자산이 있습니다:

• 📈 채권: 단기·중기·장기 모두 상승
• 💵 현금: 이자 받으며 안정적으로 유지
• 🪙 금: 위기 시 강한 상승세

이처럼 자산마다 상관관계가 낮기 때문에,
잘 섞으면 하락을 상쇄시킬 수 있습니다. 이것이 바로 분산 효과입니다!

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📊 포트폴리오 예시

• 주식 + 금 조합 → 리스크 낮추고 수익 유지
• 주식 + 현금 조합 → 수익은 낮지만 안정성 확보
• 주식 + 채권 조합 → 포트폴리오의 정석

📌 특히, 주식 + 금 조합은
변동성을 줄이면서도 연 8~9%의 수익률을 기대할 수 있는 좋은 조합입니다.

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🔍 MDD로 본 분산 효과

• 주식 단독 투자 시 MDD: -50% 이상 가능
• 금, 채권과 조합하면 MDD 크게 감소
• 💡 “최대 손실폭이 줄어드는 것이 진짜 분산의 힘!”

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📦 10년 롤링 수익률 분석

• 주식 단독: 10년 마이너스 수익 다수 존재
• 주식 + 금 조합: 최저점 수익률이 상승
• 주식 + 현금: 안정성은 증가, 수익률은 감소
• 주식 + 채권: 안정성과 수익률 모두 균형

이 모든 데이터는 300개 이상의 10년 구간에서 분석된 결과입니다.
단순히 “언젠가 오를 거야”가 아닌, 통계적 근거에 기반한 투자 전략입니다.

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💬 당신의 MDD는 몇 억인가요?

많은 분들이 작은 금액 기준으로 리스크를 무시합니다.
하지만 목표 금액 기준으로 리스크를 계산해야 합니다.

예:
10억 목표일 때 MDD -60%면 6억 손실
이걸 견딜 수 있는 사람은 많지 않습니다.

👉 그래서 지금부터라도 분산된 포트폴리오를 설계해야 한다는 것!

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🧘‍♂️ 결론: 감정 기복이 심한 자산일수록, 함께 섞자!

주식도, 금도, 채권도, 현금도
각기 다른 흐름과 리스크를 가지고 있습니다.

하지만 함께 섞으면
높은 수익 + 낮은 변동성 + 강한 지속 가능성이라는
_이상적인 포트폴리오_를 만들 수 있습니다.

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✍️ 앞으로 다룰 예정인 내용들

• 배당 중심 방어 전략
• 주식 내 분산 조합 전략
• 레버리지 상황별 대처법 

트럼프 관세 발표 이후 시장 흐름 & 전략 분석 (+레버리지 ETF 장기투자)

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